Episode Details

Mehr als 14.000 Euro Nettodividende im Jahr, fast 50 Werte im Depot und eine ziemlich ungewöhnliche Strategie: Stefan verteilt sein Vermögen auf REITs, BDCs, Preferred Shares, Einzelaktien und ETFs. Sein Bild dafür ist ein Tisch mit vielen Beinen.

Dabei ist sein Weg alles andere als geradlinig.

Stefan ist IT-Business-Analyst aus Leipzig, Mitte fünfzig und investiert seit 2018 bewusst. Davor hat er einiges ausprobiert – vom Pyramidenspiel in den frühen 90ern bis zu 20 Jahren „Spielen ohne Plan“. Inzwischen beschäftigt er sich intensiv mit Dividenden, Ruhestandsplanung und der Frage, wie seine Frau später einmal mit seinem komplexen Depot umgehen kann.

In Folge 276 sprechen wir unter anderem darüber:

• wie aus erwarteten 25.000 Euro Dividenden am Ende gut 14.000 Euro netto wurden – und welche Rolle Return of Capital dabei spielt
• warum Stefan einen Gefängnis-REIT nach einem Gerücht mit 40 % Verlust verkauft hat
• wie seine „Tischbein“-Strategie mit REITs, BDCs, Preferred Shares, Einzelaktien, ETFs und P2P-Krediten funktioniert
• warum er sagt: „Ich liebe das Bild von der goldenen Gans – ich möchte sie nicht schlachten“
• wie er nach Corona gezielt in eingebrochene REITs nachkaufte, während andere in Panik verkauften
• warum er mit seiner Frau schon heute über Nachlassplanung und den späteren Zugriff auf das Depot spricht
• weshalb kalkuliertes Risiko für ihn ein wichtiger Teil des Lernprozesses ist
• wie er Künstliche Intelligenz im Berufsalltag einsetzt und wo sie ihm tatsächlich etwas bringt
• und warum seine Definition von Glück am Ende überraschend wenig mit Geld zu tun hat

Eine sehr persönliche Folge über Dividenden, Fehlentscheidungen, Lehrgeld und den Versuch, sein Vermögen so aufzustellen, dass es auch langfristig funktioniert.

Weitere Informationen

• Zur Folge 274 mit Ingo Scholz zu Covered Call ETFs
• Zur Folge mit Annette Weiss zu "Rente ohne Roulette"
• Zu den Folgen mit Luis Pazos
• Zu den Folgen mit Lars Wrobbel

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