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☆訪嘉義縣警察局民雄分局 陳俊廷副分局長

問：詐騙手法五花八門，今天要跟聽眾朋友提醒何種詐騙手法呢？
答：依據內政部警政署165「打詐儀錶板」，每天統計更新全國詐騙受理案件的件數、財產損失金額和前五名受騙手法、最新詐騙案例。其中假投資詐騙不管是受理件數或受騙金額，一直都是第一名，所以今天要來跟聽眾朋友提醒的是「假投資」的詐騙手法。假投資手法是詐騙集團用蜜糖一樣的話術來詐騙民眾，將資金投入假股票、虛擬貨幣、假電商等投資目標，帳面獲利後投資民眾想要領回，詐騙集團會以各種理由拒絕、拖延出金，等民眾發現金融帳號遭凍結或網站關閉才發現遭詐。這次要談的是假投資當中的虛擬貨幣，虛擬貨幣是許多人都覺得好像有聽過，但又很陌生的交易貨幣，因為不熟悉，所以特別提醒聽眾們提高警覺。

問：有什麼實際案例可以提醒各位聽眾朋友？
答：阿偉來分享本分局今年受理的真實案例。先做個前提，像真實貨幣有美金、臺幣、日圓等很多種幣別，虛擬貨幣也有很多種幣別，我們今天講的是泰達幣（USDT）。故事開始囉！阿偉在臉書看到一則網路兼職的貼文，內容強調「簡單操作、穩定收入」，馬上私訊詢問詳情，對方很快就回覆，並請阿偉加入一個暱稱為「翎翎」的 LINE 帳號。「翎翎」邀請阿偉加入一個投資群組，裡面成員都在熱烈討論投資心得，甚至有人貼出「每日獲利」的截圖，讓阿偉看得心癢癢的。
群組成員都說「這是一個穩定的投資機會，絕對保證獲利！」他們熱情地推薦一個APP叫做「綠能推動、產業發展投資」，還附上了官方網站。綠能推動和相關產業現在在全球都非常熱門，受到各國政府和企業的高度重視。這麼貼切時事的投資，群組裡的人又個個都說投資有賺。阿偉非常心動，便依照「翎翎」的指示在該官方網站申請帳號，準備開始投資。
「翎翎」詳細教阿偉在 OKX 交易所開立虛擬錢包以後，安排阿偉到加密貨幣實體交易店購買泰達幣（USDT），然後再指導阿偉將虛擬錢包中的泰達幣轉入「綠能推動、產業發展投資」APP 的虛擬錢包。阿偉陸續操作了幾次，看著 APP 內的獲利數字不斷上升，阿偉心裡充滿期待，以為真的找到了一條穩賺不賠的財富之路。
有一天，阿偉準備從 APP 提領獲利時，卻發現根本無法操作！阿偉心急地詢問客服，對方卻冷冷地說：「你的提領時程太接近，帳戶已被金管會警示，現在凍結中，必須請政府官員介入處理。」接著，詐騙集團要求阿偉拿出更多資金來「解凍帳戶」。為了拿回投資款，阿偉不惜抵押名下的不動產向當鋪借款，再次拿著現金前往購買泰達幣，希望能解決這場風波。
然而，當阿偉再次投入資金， APP 內的錢仍然無法動用，LINE群組成員也紛紛退出，這時阿偉才驚覺被騙了！這場看似穩賺不賠的投資，竟讓阿偉賠上了大半生的積蓄……

問：假投資詐騙的手法是什麼呢？要如何辨別？
答：假投資詐騙手法如下：
一、在社群平台（臉書、IG）發佈兼職或投資廣告，吸引被害人主動聯繫。
二、透過 LINE 投資群組營造「高獲利、零風險」的假象，讓被害人卸下戒心。
三、推薦下載來路不明的投資 APP，並要求被害人開立虛擬錢 包、購買加密貨幣（USDT）。
四、初期讓被害人看到帳面獲利，引導加碼投資，甚至借款或抵押資產。
五、當被害人欲提領資金時，以「帳戶異常」、「政府監管」等理由阻擋，並要求額外匯款。

問：虛擬貨幣詐騙又是什麼呢？
答：虛擬貨幣詐騙是指不法分子利用加密貨幣也就是虛擬貨幣（如比特幣、泰達幣等）來進行各種詐欺行為，由於加密貨幣具有匿名性、去中心化、交易不可逆等特性，詐騙者常利用這些優勢來掩蓋行蹤。
詐騙集團利用虛擬貨幣的交易模式最常見的有四種。

1. 詐騙集團提供假虛擬貨幣交易平台，誤導被害人投入資金購買假虛擬貨幣，當被害者存入大筆資金後，平台突然凍結帳戶，或要求「額外手續費」才能提款。
2. 詐騙集團提供被害人一組虛擬錢包地址，讓被害人誤以為是自己的虛擬錢包地址，再讓被害人以現金向加密貨幣實體交易店或幣商購買虛擬貨幣轉入該錢包地址，這種模式下，被害人只是付錢出去，根本沒有實際取得虛擬貨幣。
3. 詐騙集團教被害人申請一個虛擬錢包，這個虛擬錢包的確是被害人自己的，以現金購入的虛擬貨幣也會轉入到該錢包，然後詐騙集團再用話術讓被害人將虛擬貨幣轉入假投資平台，當平台消失，被害人就血本無歸。
4. 詐騙集團誆騙被害人成為幣商，買低賣高從中抽服務費，而買家或賣家都是詐騙集團提供，其實被害人就是車手的腳色。

問：聽眾如何自保？避免成為假投資虛擬貨幣詐騙的受害者
答：✔提高警覺，不要輕信陌生人推薦的投資機會，尤其提到「高回報」、「穩賺不賠」都是詐騙。
✔查證投資平台與公司：透過官方機構查詢是否為合法投資公司或交易平台。
✔使用合法交易所（如幣託、OKX ）：依據洗錢防制法，提供虛擬資產服務、第三方支付服務之事業或人員必須向中央目的事業主管機關完成洗錢防制、服務能量登記或登錄，如果沒有登記而提供服務，就是違法的。目前合法提供虛擬資產服務的業者總共有24家。
✔保管好自己虛擬錢包助記詞和私鑰，絕不與任何人分享。
✔有任何疑慮，請撥打165反詐騙諮詢專線。